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11.05.2023 07:01:22 - EQS-News: Aareal Bank verdoppelt Konzernbetriebsergebnis im ersten Quartal 2023 (deutsch)
Aareal Bank verdoppelt Konzernbetriebsergebnis im ersten Quartal 2023
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EQS-News: Aareal Bank AG / Schlagwort(e): Quartalsergebnis
Aareal Bank verdoppelt Konzernbetriebsergebnis im ersten Quartal 2023
11.05.2023 / 07:00 CET/CEST
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Aareal Bank verdoppelt Konzernbetriebsergebnis im ersten Quartal 2023
* Harte Kernkapitalquote bei 19,4 Prozent
Wiesbaden, 11. Mai 2023 - Die Aareal Bank Gruppe hat im ersten Quartal ihr
Konzernbetriebsergebnis mit 62 Mio. EUR verdoppelt (Q1 2022: 30 Mio. EUR).
Enthalten in diesem guten Ergebnis sind auch 34 Mio. EUR der auf der
Jahrespressekonferenz angekündigten Investitionen und Aufwendungen zur
Steigerung der Effizienz der Aareon. Zins- und Provisionsüberschuss legten
jeweils kräftig zu, gleichzeitig blieb die Risikovorsorge auf einem
moderaten Niveau. Einschließlich eines Management Overlays in Höhe von 21
Mio. EUR belief sich die Risikovorsorge auf insgesamt 32 Mio. EUR. Angesichts
volatiler Märkte zeichnete die Aareal Bank im ersten Quartal ihr Neugeschäft
in der gewerblichen Immobilienfinanzierung auf selektiver Basis.
Gleichzeitig entwickelte sich der Umsatz der Aareon weiterhin sehr
erfreulich, während die starke Einlagenbasis weiter über dem angestrebten
Niveau für das Gesamtjahr lag.
Der Vorstandsvorsitzende Jochen Klösges erklärte: "Wir haben unsere
operative Ertragskraft weiter gesteigert und bleiben auf Kurs. Im aktuell
herausfordernden Umfeld agieren wir vorausschauend und wachsam. Mit unserem
robusten Geschäftsmodell, unserem breit diversifiziertem
Immobilienfinanzierungsportfolio und unserer starken Kapital- und
Liquiditätsposition sind wir auch für schwierigere Marktphasen gut
aufgestellt."
Der Zinsüberschuss stieg um 40 Prozent auf 222 Mio. EUR (Q1 2022: 159 Mio. EUR).
Grund für den starken Anstieg waren zum einen die guten Margen und das
gegenüber dem Vorjahresquartal gestiegene Portfoliovolumen. Zum anderen
profitierte das Einlagengeschäft weiterhin vom steigenden Zinsniveau.
Auch der Provisionsüberschuss wuchs weiter. Er erhöhte sich gegenüber dem
Vorjahresquartal um 13 Prozent auf 72 Mio. EUR (Q1 2022: 64 Mio. EUR), wozu
maßgeblich das Wachstum der Softwaretochter Aareon beitrug.
Die Risikovorsorge belief sich im ersten Quartal auf 32 Mio. EUR (Q1 2022: 49
Mio. EUR). Darin enthalten ist ein sogenannter Management Overlay von 21 Mio.
EUR für US-Büroimmobilien, der mögliche Wertrückgänge antizipiert. Das für das
Geschäftsjahr kommunizierte, in der Risikovorsorge des Gesamtjahrs
eingeplante Budget von rund 60 Mio. EUR für einen angestrebten forcierten
NPL-Abbau wurde im ersten Quartal noch nicht in Anspruch genommen, mit
vorbereitenden Maßnahmen wurde aber bereits begonnen. Das Volumen
leistungsgestörter Kredite (NPLs - Non Performing Loans) ist mit 1,055 Mrd.
EUR leicht gesunken. Die NPL-Quote beläuft sich auf 3,4 Prozent.
Der Verwaltungsaufwand im Konzern stieg erwartungsgemäß aufgrund des starken
Wachstums und der angekündigten Zusatzaufwendungen der Aareon. Er belief
sich auf 199 Mio. EUR (Q1 2022: 153 Mio. EUR), davon entfielen 34 Mio. EUR auf
Effizienzmaßnahmen in der Aareon. Der Verwaltungsaufwand beinhaltet
ebenfalls die regelmäßig im ersten Quartal für das Gesamtjahr gebuchten
Belastungen für die Bankenabgabe und die Einlagensicherung in Höhe von 25
Mio. EUR. Im Bankgeschäft blieben die Kosten stabil, die Cost-Income-Ratio in
der Bank lag im ersten Quartal - branchenüblich ohne Bankenabgabe und
Einlagensicherung - bei 35 Prozent und damit auch im internationalen
Vergleich auf einem sehr guten Niveau.
Nach Abzug von Steuern in Höhe von 20 Mio. EUR belief sich das Konzernergebnis
auf 42 Mio. EUR (Q1 2022: 19 Mio. EUR). Das Ergebnis je Aktie betrug 0,78 EUR (Q1
2022: 0,25 EUR).
Die Aareal Bank bleibt weiterhin sehr solide kapitalisiert. Die harte
Kernkapitalquote (Basel IV phase-in-Quote) lag per 31. März 2023 bei auch im
internationalen Vergleich sehr komfortablen 19,4 Prozent. Die
Gesamtkapitalquote belief sich auf 23,8 Prozent.
Auch ihre Refinanzierungsaktivitäten gestaltete die Aareal Bank erfolgreich.
Bereits zu Beginn des Jahres wurden zwei Pfandbrief-Benchmarks über
insgesamt 1,5 Mrd. EUR begeben. Das Volumen des über Plattformen generierten
Geschäfts mit festverzinslichen Einlagen von Privatanlegern stieg im ersten
Quartal von 0,6 Mrd. EUR zum Jahresende auf über 1,4 Mrd. EUR.
Finanzvorstand Marc Heß erklärte: "Wir haben bereits im vergangenen Jahr
unsere Refinanzierungsquellen sehr erfolgreich diversifiziert und uns somit
deutlich unabhängiger vom Kapitalmarkt-Funding gemacht. Dies kommt uns
insbesondere bei einem volatilen Marktumfeld zugute, wie wir es zuletzt
gesehen haben."
Entwicklung der Geschäftssegmente
Im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen agierte die Aareal Bank im
neu akquirierten Geschäft aufgrund geringer Transaktionsvolumina selektiv.
Die dabei erzielten sehr guten durchschnittlichen Bruttomargen beliefen sich
auf rund 300 Basispunkte (Q1 2022: rund 220) bei sehr konservativen
Beleihungsausläufen (LTVs) von durchschnittlich 53 Prozent (Q1 2022: 57
Prozent). Das Neugeschäftsvolumen, das sowohl Prolongationen wie neu
akquiriertes Geschäft enthält, belief sich per Ende März auf insgesamt 1,1
Mrd. EUR (Q1 2022: 3,3 Mrd. EUR).
Zum Ende des ersten Quartals lag das Portfoliovolumen bei 30,7 Mrd. EUR und
blieb damit trotz Belastungen durch Währungsschwankungen weitgehend stabil
(31.12.2022: 30,9 Mrd. EUR). Die durchschnittlichen Beleihungsausläufe im
Bestandsportfolio beliefen sich auf lediglich 55 Prozent, ein Ausdruck der
hohen Qualität des Kreditbuchs der Aareal Bank.
Im Segment Banking & Digital Solutions lag das Einlagenvolumen der Kunden
aus der Wohnungswirtschaft im ersten Quartal mit durchschnittlich 13,7 Mrd.
EUR weiterhin über dem angestrebten Niveau von rund 13 Mrd. EUR Euro und über
dem Vorjahresdurchschnitt von 13,4 Mrd. EUR. Die Aareal Bank ist ein
Marktführer bei Zahlungsverkehrsdienstleistungen für die deutsche
Wohnungswirtschaft. Über 3.700 wohnungswirtschaftliche Kunden verwalten
insgesamt rund 8 Mio. Wohneinheiten. Für diese Kunden wickelte die Aareal
Bank in 2022 den überwiegenden Teil der Zahlungsverkehrstransaktionen ab.
Der Zinsüberschuss im Segment erhöhte sich angesichts des gestiegenen
Zinsniveaus auf um 333 Prozent auf 52 Mio. EUR (Q1 2022: 12 Mio. EUR). Der
Provisionsüberschuss des Segments erhöhte sich auf 8 Mio. EUR (Q1 2022: 7 Mio.
EUR)
Die Softwaretochter Aareon steigerte ihren Umsatz um 15 Prozent auf 83 Mio.
EUR (Q1 2022: 72 Mio. EUR). Dabei kam sie bei der Umstellung vom Lizenz- auf das
Software-as-a-Service (Saas)-Modell weiter voran. So erhöhte sich der Anteil
der wiederkehrenden Erlöse am Umsatz auf 75 Prozent. Der Adjusted EBITDA
stieg auf 18 Mio. EUR (Q1 2022: 16 Mio. EUR). Ihre strategischen Maßnahmen zur
Effizienzsteigerung startete die Aareon im ersten Quartal mit Investitionen
in das angekündigte Vorruhestandsprogramm und in die Produkt- und
Prozesseffizienz, die bereits in 2023 sukzessive zu Kostenentlastungen
führen sollen.
Ihre M&A-Aktivitäten setzte die Aareon wie geplant weiter fort. Sie übernahm
im ersten Quartal unter anderem Embrace, den niederländischen Marktführer
für SaaS-Lösungen im Bereich Digital Workspace und Customer Engagement. Mit
dieser Transaktion baut die Aareon ihre Position im niederländischen Markt
sowie ihr Angebotsportfolio für europäische Kunden weiter aus. Darüber
hinaus wurde das neue Partnerprogramm Aareon Connect in Deutschland
gestartet, mit dem sich Softwarelösungen und Dienstleistungen von
Drittanbietern schnell und einfach an ERP-Systeme von Aareon anbinden
lassen. Bereits mehr als zehn Partner waren zu Beginn dabei.
Ausblick
Die Aareal Bank erwartet weiterhin für das Geschäftsjahr 2023 ein
Konzernbetriebsergebnis in einer Spanne von 240 bis 280 Mio. EUR. Darin
enthalten sind, wie bereits im März zur Jahrespressekonferenz kommuniziert,
Zusatzaufwendungen, die zum forcierten Abbau leistungsgestörter Kredite
sowie zur Umsetzung von Effizienzmaßnahmen der Aareon beitragen sollen. Das
Marktumfeld bleibt bei den weiterhin bestehenden geopolitischen Risiken
allerdings herausfordernd.
Zusatzmaterial zur Meldung:
* Aareal Bank Logo, zental (Fotocredits: Aareal Bank / Pavel Becker)
* Aareal Bank Logo, seitlich (Fotocredits: Aareal Bank / Pavel Becker)
Ansprechpartner für Medien:
Margarita Thiel
Telefon: +49 611 348 2306
Mobil: +49 171 206 9740
margarita.thiel@aareal-bank.com
Christian Feldbrügge
Telefon: +49 611 348 2280
Mobil: +49 171 866 7919
christian.feldbruegge@aareal-bank.com
Ansprechpartner für Investoren:
Aareal Bank AG - Investor Relations
Telefon: +49 611 348 3009
ir@aareal-bank.com
Über die Aareal Bank Gruppe - 100 Jahre Aareal Bank. 100 Jahre Erfolge
schaffen.
Die Aareal Bank Gruppe mit Hauptsitz in Wiesbaden wurde vor 100 Jahren
gegründet und hat sich in dieser Zeit zu einem führenden internationalen
Immobilienspezialisten entwickelt. Sie nutzt ihre Expertise, um Trends,
Herausforderungen und Chancen frühzeitig zu erkennen und für ihre
Stakeholder zu nutzen. Heute bietet sie Finanzierungen, Software-Produkte
sowie digitale Lösungen für die Immobilienbranche und angrenzende Industrien
und ist auf drei Kontinenten - in Europa, Nordamerika und Asien/Pazifik -
vertreten. Die Geschäftsstrategie der Aareal Bank Gruppe ist auf einen
nachhaltigen Geschäftserfolg ausgerichtet, mit Umwelt-, Sozial- und
Governance-Aspekten als zentrale Bestandteile.
Unter der Aareal Bank AG sind die Geschäftssegmente Strukturierte
Immobilienfinanzierungen, Banking & Digital Solutions und Aareon gebündelt.
Das Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen umfasst die
Immobilienfinanzierungs- und Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank
Gruppe. Hier begleitet sie Kunden bei großvolumigen Investitionen in
gewerbliche Immobilien. Dabei handelt es sich vor allem um Bürogebäude,
Hotels, Shoppingcenter, Logistik- und Wohnimmobilien sowie
Studierenden-Appartements. Im Geschäftssegment Banking & Digital Solutions
bietet die Aareal Bank Gruppe Unternehmen aus der Wohnungs- und
Immobilienwirtschaft sowie der Energiewirtschaft als Digitalisierungspartner
umfassende Beratungsservices und Produktlösungen an und bündelt es mit
klassischem Firmenkunden-Banking und Einlagengeschäft. Die
Tochtergesellschaft Aareon, führender Anbieter von SaaS Lösungen für die
europäische Immobilienwirtschaft, bildet das dritte Geschäftssegment. Sie
digitalisiert das Immobilienmanagement mit nutzerorientierten
Software-Lösungen. Diese vereinfachen und automatisieren Prozesse,
unterstützen nachhaltiges und energieeffizientes Handeln und vernetzen die
Prozessbeteiligten.
Die Aareal Bank Gruppe - Wesentliche Kennzahlen
31.03.2023 31.12.2022
Mitarbeiter 3.275 3.316
1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der
Nettoverzinsung der AT1-Anleihe
2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen und Banking & Digital
Solutions branchenüblich ohne Bankenabgabe und Beiträge zur
Einlagensicherung
3) Auf das Jahr hochgerechnet
4) 31. Dezember 2022: inklusive ursprünglich geplanter Dividende von 1,60 EUR
je Aktie im Jahr 2022 und zeitanteiliger Abgrenzung der Nettoverzinsung der
AT1-Anleihe sowie exklusive handelsrechtlichem Jahresergebnis 2022. Im
Einklang mit der Strategie ist für 2023 keine Dividendenzahlung geplant. Die
Gewinnverwendung steht unter dem Vorbehalt der Zustimmung der
Hauptversammlung. Die CET1-Quote gemäß eines "higher-of"-Vergleichs von
Basel III und Basel IV (phase- in) der aufsichtsrechtlichen Meldung zum 31.
März 2023 betrug 18,7 %, da die Aareal Bank zum 31. März 2023 bei der EZB
keinen Antrag auf Gewinneinbeziehung gestellt hat. Die SREP-Empfehlungen zum
NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der EZB für die aufsichtsrechtliche
Kapitaldeckung neuer NPLs sowie ein zusätzlich freiwilliger und
vorsorglicher Kapitalabzug für regulatorische Unsicherheiten aus
EZB-Prüfungen wurden berücksichtigt. Angepasster Gesamtrisikobetrag i.S.d.
Art. 92 Abs. 3 CRR (RWA) nach Maßgabe der zum 31. Dezember 2022 geltenden
Rechtslage (CRR II) unter Anwendung der Teilregelung zur
Eigenmitteluntergrenze (sog. Output-Floor) im Zusammenhang mit der
Kreditvergabe für gewerbliche Immobilienkredite und Beteiligungspositionen
basierend auf der Entwurfsfassung zur Umsetzung von Basel IV der
Europäischen Kommission (KOM) vom 27. Oktober 2021 (CRR III). Der angepasste
risikogewichtete Positionsbetrag für gewerbliche Immobilienkredite und
Beteiligungspositionen ermittelt sich als Ergebnis eines "higher
of"-Vergleichs mit der Gesamt-RWA-Berechnung nach der aktuell gültigen CRR
II und des revised KSA gemäß CRR III mit Stand der Übergangsregelung für das
Jahr 2025 (50 % Output-Floor).
Gewinn- und Verlustrechnung des ersten Quartals 2023 (nach IFRS)
1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der
Nettoverzinsung der AT1-Anleihe
2) Das Ergebnis je Stammaktie errechnet sich, indem das den Stammaktionären
der Aareal Bank AG zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt
der im Geschäftsjahr ausstehenden Stammaktien (59.857.221 Stück) dividiert
wird. Das Ergebnis je Stammaktie (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je Stammaktie.
3)Das Ergebnis je AT1-Anteil errechnet sich, indem das den AT1-Investoren
zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr
ausstehenden Anteile bezogen auf 3 EUR (rechnerisch 100.000.000 Anteile)
dividiert wird. Das Ergebnis je AT1-Anteil (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je AT1-Anteil.
Segmentergebnisse des ersten Quartals 2023 (nach IFRS)
1) Im Rahmen der regelmäßigen Überprüfung wurde die Konzernkostenverrechnung
in 2023 zwischen den Segmenten SPF und BDS an die Größe des jeweiligen
Segments angepasst.
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11.05.2023 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,
übermittelt durch EQS News - ein Service der EQS Group AG.
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
Die EQS Distributionsservices umfassen gesetzliche Meldepflichten, Corporate
News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen.
Medienarchiv unter https://eqs-news.com
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Ende der Mitteilung EQS News-Service
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1629349 11.05.2023 CET/CEST
°
Quelle: dpa-AFX
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EQS-News: Aareal Bank AG / Schlagwort(e): Quartalsergebnis
Aareal Bank verdoppelt Konzernbetriebsergebnis im ersten Quartal 2023
11.05.2023 / 07:00 CET/CEST
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Aareal Bank verdoppelt Konzernbetriebsergebnis im ersten Quartal 2023
* Konzernbetriebsergebnis trotz angekündigter Zusatzaufwendungen der
Aareon in Höhe von 34 Mio. EUR bei 62 Mio. EUR (Q1 2022: 30 Mio. EUR) * Starkes Wachstum der Erträge: Zinsüberschuss steigt um 40 Prozent,
Provisionsüberschuss um 13 Prozent * Risikovorsorge auf moderatem Niveau, beinhaltet zusätzlichen Management
Overlay für US-Büroimmobilienportfolio. NPL-Bestand weiter leicht
gesunken* Harte Kernkapitalquote bei 19,4 Prozent
* Vorstandsvorsitzender Jochen Klösges: "Wir haben unsere operative
Ertragskraft weiter gesteigert und bleiben auf Kurs. Im aktuell
herausfordernden Umfeld agieren wir vorausschauend und wachsam."Wiesbaden, 11. Mai 2023 - Die Aareal Bank Gruppe hat im ersten Quartal ihr
Konzernbetriebsergebnis mit 62 Mio. EUR verdoppelt (Q1 2022: 30 Mio. EUR).
Enthalten in diesem guten Ergebnis sind auch 34 Mio. EUR der auf der
Jahrespressekonferenz angekündigten Investitionen und Aufwendungen zur
Steigerung der Effizienz der Aareon. Zins- und Provisionsüberschuss legten
jeweils kräftig zu, gleichzeitig blieb die Risikovorsorge auf einem
moderaten Niveau. Einschließlich eines Management Overlays in Höhe von 21
Mio. EUR belief sich die Risikovorsorge auf insgesamt 32 Mio. EUR. Angesichts
volatiler Märkte zeichnete die Aareal Bank im ersten Quartal ihr Neugeschäft
in der gewerblichen Immobilienfinanzierung auf selektiver Basis.
Gleichzeitig entwickelte sich der Umsatz der Aareon weiterhin sehr
erfreulich, während die starke Einlagenbasis weiter über dem angestrebten
Niveau für das Gesamtjahr lag.
Der Vorstandsvorsitzende Jochen Klösges erklärte: "Wir haben unsere
operative Ertragskraft weiter gesteigert und bleiben auf Kurs. Im aktuell
herausfordernden Umfeld agieren wir vorausschauend und wachsam. Mit unserem
robusten Geschäftsmodell, unserem breit diversifiziertem
Immobilienfinanzierungsportfolio und unserer starken Kapital- und
Liquiditätsposition sind wir auch für schwierigere Marktphasen gut
aufgestellt."
Der Zinsüberschuss stieg um 40 Prozent auf 222 Mio. EUR (Q1 2022: 159 Mio. EUR).
Grund für den starken Anstieg waren zum einen die guten Margen und das
gegenüber dem Vorjahresquartal gestiegene Portfoliovolumen. Zum anderen
profitierte das Einlagengeschäft weiterhin vom steigenden Zinsniveau.
Auch der Provisionsüberschuss wuchs weiter. Er erhöhte sich gegenüber dem
Vorjahresquartal um 13 Prozent auf 72 Mio. EUR (Q1 2022: 64 Mio. EUR), wozu
maßgeblich das Wachstum der Softwaretochter Aareon beitrug.
Die Risikovorsorge belief sich im ersten Quartal auf 32 Mio. EUR (Q1 2022: 49
Mio. EUR). Darin enthalten ist ein sogenannter Management Overlay von 21 Mio.
EUR für US-Büroimmobilien, der mögliche Wertrückgänge antizipiert. Das für das
Geschäftsjahr kommunizierte, in der Risikovorsorge des Gesamtjahrs
eingeplante Budget von rund 60 Mio. EUR für einen angestrebten forcierten
NPL-Abbau wurde im ersten Quartal noch nicht in Anspruch genommen, mit
vorbereitenden Maßnahmen wurde aber bereits begonnen. Das Volumen
leistungsgestörter Kredite (NPLs - Non Performing Loans) ist mit 1,055 Mrd.
EUR leicht gesunken. Die NPL-Quote beläuft sich auf 3,4 Prozent.
Der Verwaltungsaufwand im Konzern stieg erwartungsgemäß aufgrund des starken
Wachstums und der angekündigten Zusatzaufwendungen der Aareon. Er belief
sich auf 199 Mio. EUR (Q1 2022: 153 Mio. EUR), davon entfielen 34 Mio. EUR auf
Effizienzmaßnahmen in der Aareon. Der Verwaltungsaufwand beinhaltet
ebenfalls die regelmäßig im ersten Quartal für das Gesamtjahr gebuchten
Belastungen für die Bankenabgabe und die Einlagensicherung in Höhe von 25
Mio. EUR. Im Bankgeschäft blieben die Kosten stabil, die Cost-Income-Ratio in
der Bank lag im ersten Quartal - branchenüblich ohne Bankenabgabe und
Einlagensicherung - bei 35 Prozent und damit auch im internationalen
Vergleich auf einem sehr guten Niveau.
Nach Abzug von Steuern in Höhe von 20 Mio. EUR belief sich das Konzernergebnis
auf 42 Mio. EUR (Q1 2022: 19 Mio. EUR). Das Ergebnis je Aktie betrug 0,78 EUR (Q1
2022: 0,25 EUR).
Die Aareal Bank bleibt weiterhin sehr solide kapitalisiert. Die harte
Kernkapitalquote (Basel IV phase-in-Quote) lag per 31. März 2023 bei auch im
internationalen Vergleich sehr komfortablen 19,4 Prozent. Die
Gesamtkapitalquote belief sich auf 23,8 Prozent.
Auch ihre Refinanzierungsaktivitäten gestaltete die Aareal Bank erfolgreich.
Bereits zu Beginn des Jahres wurden zwei Pfandbrief-Benchmarks über
insgesamt 1,5 Mrd. EUR begeben. Das Volumen des über Plattformen generierten
Geschäfts mit festverzinslichen Einlagen von Privatanlegern stieg im ersten
Quartal von 0,6 Mrd. EUR zum Jahresende auf über 1,4 Mrd. EUR.
Finanzvorstand Marc Heß erklärte: "Wir haben bereits im vergangenen Jahr
unsere Refinanzierungsquellen sehr erfolgreich diversifiziert und uns somit
deutlich unabhängiger vom Kapitalmarkt-Funding gemacht. Dies kommt uns
insbesondere bei einem volatilen Marktumfeld zugute, wie wir es zuletzt
gesehen haben."
Entwicklung der Geschäftssegmente
Im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen agierte die Aareal Bank im
neu akquirierten Geschäft aufgrund geringer Transaktionsvolumina selektiv.
Die dabei erzielten sehr guten durchschnittlichen Bruttomargen beliefen sich
auf rund 300 Basispunkte (Q1 2022: rund 220) bei sehr konservativen
Beleihungsausläufen (LTVs) von durchschnittlich 53 Prozent (Q1 2022: 57
Prozent). Das Neugeschäftsvolumen, das sowohl Prolongationen wie neu
akquiriertes Geschäft enthält, belief sich per Ende März auf insgesamt 1,1
Mrd. EUR (Q1 2022: 3,3 Mrd. EUR).
Zum Ende des ersten Quartals lag das Portfoliovolumen bei 30,7 Mrd. EUR und
blieb damit trotz Belastungen durch Währungsschwankungen weitgehend stabil
(31.12.2022: 30,9 Mrd. EUR). Die durchschnittlichen Beleihungsausläufe im
Bestandsportfolio beliefen sich auf lediglich 55 Prozent, ein Ausdruck der
hohen Qualität des Kreditbuchs der Aareal Bank.
Im Segment Banking & Digital Solutions lag das Einlagenvolumen der Kunden
aus der Wohnungswirtschaft im ersten Quartal mit durchschnittlich 13,7 Mrd.
EUR weiterhin über dem angestrebten Niveau von rund 13 Mrd. EUR Euro und über
dem Vorjahresdurchschnitt von 13,4 Mrd. EUR. Die Aareal Bank ist ein
Marktführer bei Zahlungsverkehrsdienstleistungen für die deutsche
Wohnungswirtschaft. Über 3.700 wohnungswirtschaftliche Kunden verwalten
insgesamt rund 8 Mio. Wohneinheiten. Für diese Kunden wickelte die Aareal
Bank in 2022 den überwiegenden Teil der Zahlungsverkehrstransaktionen ab.
Der Zinsüberschuss im Segment erhöhte sich angesichts des gestiegenen
Zinsniveaus auf um 333 Prozent auf 52 Mio. EUR (Q1 2022: 12 Mio. EUR). Der
Provisionsüberschuss des Segments erhöhte sich auf 8 Mio. EUR (Q1 2022: 7 Mio.
EUR)
Die Softwaretochter Aareon steigerte ihren Umsatz um 15 Prozent auf 83 Mio.
EUR (Q1 2022: 72 Mio. EUR). Dabei kam sie bei der Umstellung vom Lizenz- auf das
Software-as-a-Service (Saas)-Modell weiter voran. So erhöhte sich der Anteil
der wiederkehrenden Erlöse am Umsatz auf 75 Prozent. Der Adjusted EBITDA
stieg auf 18 Mio. EUR (Q1 2022: 16 Mio. EUR). Ihre strategischen Maßnahmen zur
Effizienzsteigerung startete die Aareon im ersten Quartal mit Investitionen
in das angekündigte Vorruhestandsprogramm und in die Produkt- und
Prozesseffizienz, die bereits in 2023 sukzessive zu Kostenentlastungen
führen sollen.
Ihre M&A-Aktivitäten setzte die Aareon wie geplant weiter fort. Sie übernahm
im ersten Quartal unter anderem Embrace, den niederländischen Marktführer
für SaaS-Lösungen im Bereich Digital Workspace und Customer Engagement. Mit
dieser Transaktion baut die Aareon ihre Position im niederländischen Markt
sowie ihr Angebotsportfolio für europäische Kunden weiter aus. Darüber
hinaus wurde das neue Partnerprogramm Aareon Connect in Deutschland
gestartet, mit dem sich Softwarelösungen und Dienstleistungen von
Drittanbietern schnell und einfach an ERP-Systeme von Aareon anbinden
lassen. Bereits mehr als zehn Partner waren zu Beginn dabei.
Ausblick
Die Aareal Bank erwartet weiterhin für das Geschäftsjahr 2023 ein
Konzernbetriebsergebnis in einer Spanne von 240 bis 280 Mio. EUR. Darin
enthalten sind, wie bereits im März zur Jahrespressekonferenz kommuniziert,
Zusatzaufwendungen, die zum forcierten Abbau leistungsgestörter Kredite
sowie zur Umsetzung von Effizienzmaßnahmen der Aareon beitragen sollen. Das
Marktumfeld bleibt bei den weiterhin bestehenden geopolitischen Risiken
allerdings herausfordernd.
Zusatzmaterial zur Meldung:
* Aareal Bank Logo, zental (Fotocredits: Aareal Bank / Pavel Becker)
* Aareal Bank Logo, seitlich (Fotocredits: Aareal Bank / Pavel Becker)
Ansprechpartner für Medien:
Margarita Thiel
Telefon: +49 611 348 2306
Mobil: +49 171 206 9740
margarita.thiel@aareal-bank.com
Christian Feldbrügge
Telefon: +49 611 348 2280
Mobil: +49 171 866 7919
christian.feldbruegge@aareal-bank.com
Ansprechpartner für Investoren:
Aareal Bank AG - Investor Relations
Telefon: +49 611 348 3009
ir@aareal-bank.com
Über die Aareal Bank Gruppe - 100 Jahre Aareal Bank. 100 Jahre Erfolge
schaffen.
Die Aareal Bank Gruppe mit Hauptsitz in Wiesbaden wurde vor 100 Jahren
gegründet und hat sich in dieser Zeit zu einem führenden internationalen
Immobilienspezialisten entwickelt. Sie nutzt ihre Expertise, um Trends,
Herausforderungen und Chancen frühzeitig zu erkennen und für ihre
Stakeholder zu nutzen. Heute bietet sie Finanzierungen, Software-Produkte
sowie digitale Lösungen für die Immobilienbranche und angrenzende Industrien
und ist auf drei Kontinenten - in Europa, Nordamerika und Asien/Pazifik -
vertreten. Die Geschäftsstrategie der Aareal Bank Gruppe ist auf einen
nachhaltigen Geschäftserfolg ausgerichtet, mit Umwelt-, Sozial- und
Governance-Aspekten als zentrale Bestandteile.
Unter der Aareal Bank AG sind die Geschäftssegmente Strukturierte
Immobilienfinanzierungen, Banking & Digital Solutions und Aareon gebündelt.
Das Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen umfasst die
Immobilienfinanzierungs- und Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank
Gruppe. Hier begleitet sie Kunden bei großvolumigen Investitionen in
gewerbliche Immobilien. Dabei handelt es sich vor allem um Bürogebäude,
Hotels, Shoppingcenter, Logistik- und Wohnimmobilien sowie
Studierenden-Appartements. Im Geschäftssegment Banking & Digital Solutions
bietet die Aareal Bank Gruppe Unternehmen aus der Wohnungs- und
Immobilienwirtschaft sowie der Energiewirtschaft als Digitalisierungspartner
umfassende Beratungsservices und Produktlösungen an und bündelt es mit
klassischem Firmenkunden-Banking und Einlagengeschäft. Die
Tochtergesellschaft Aareon, führender Anbieter von SaaS Lösungen für die
europäische Immobilienwirtschaft, bildet das dritte Geschäftssegment. Sie
digitalisiert das Immobilienmanagement mit nutzerorientierten
Software-Lösungen. Diese vereinfachen und automatisieren Prozesse,
unterstützen nachhaltiges und energieeffizientes Handeln und vernetzen die
Prozessbeteiligten.
Die Aareal Bank Gruppe - Wesentliche Kennzahlen
01.01.-31.03- 01.01.-31.03-
.2023 .2022Ergebnisgrößen Betriebsergebnis (Mio. EUR) 62 30 Konzernergebnis (Mio. EUR) 42 19 Stammaktionären zugeordnetes 47 15 Konzernergebnis (Mio. EUR)1) Cost Income Ratio (%)2) 34,7 43,2 Ergebnis je Stammaktie (EUR)1) 0,78 0,25 RoE vor Steuern (%)1)3) 9,0 3,7 RoE nach Steuern (%)1)3) 6,4 2,3
31.03.2023 31.12.2022
Bilanz Immobilienfinanzierungen (Mio. EUR) 30.713 30.901 Eigenkapital (Mio. EUR) 3.307 3.258 Bilanzsumme (Mio. EUR) 47.757 47.331
Aufsichtsrechtliche Kennziffern4) Basel IV (phase-in) Risikogewichtete Aktiva (Mio. EUR) 12.941 12.782 Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) 19,4 19,3 Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) 21,7 21,7 Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) 23,8 24,0
Mitarbeiter 3.275 3.316
1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der
Nettoverzinsung der AT1-Anleihe
2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen und Banking & Digital
Solutions branchenüblich ohne Bankenabgabe und Beiträge zur
Einlagensicherung
3) Auf das Jahr hochgerechnet
4) 31. Dezember 2022: inklusive ursprünglich geplanter Dividende von 1,60 EUR
je Aktie im Jahr 2022 und zeitanteiliger Abgrenzung der Nettoverzinsung der
AT1-Anleihe sowie exklusive handelsrechtlichem Jahresergebnis 2022. Im
Einklang mit der Strategie ist für 2023 keine Dividendenzahlung geplant. Die
Gewinnverwendung steht unter dem Vorbehalt der Zustimmung der
Hauptversammlung. Die CET1-Quote gemäß eines "higher-of"-Vergleichs von
Basel III und Basel IV (phase- in) der aufsichtsrechtlichen Meldung zum 31.
März 2023 betrug 18,7 %, da die Aareal Bank zum 31. März 2023 bei der EZB
keinen Antrag auf Gewinneinbeziehung gestellt hat. Die SREP-Empfehlungen zum
NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der EZB für die aufsichtsrechtliche
Kapitaldeckung neuer NPLs sowie ein zusätzlich freiwilliger und
vorsorglicher Kapitalabzug für regulatorische Unsicherheiten aus
EZB-Prüfungen wurden berücksichtigt. Angepasster Gesamtrisikobetrag i.S.d.
Art. 92 Abs. 3 CRR (RWA) nach Maßgabe der zum 31. Dezember 2022 geltenden
Rechtslage (CRR II) unter Anwendung der Teilregelung zur
Eigenmitteluntergrenze (sog. Output-Floor) im Zusammenhang mit der
Kreditvergabe für gewerbliche Immobilienkredite und Beteiligungspositionen
basierend auf der Entwurfsfassung zur Umsetzung von Basel IV der
Europäischen Kommission (KOM) vom 27. Oktober 2021 (CRR III). Der angepasste
risikogewichtete Positionsbetrag für gewerbliche Immobilienkredite und
Beteiligungspositionen ermittelt sich als Ergebnis eines "higher
of"-Vergleichs mit der Gesamt-RWA-Berechnung nach der aktuell gültigen CRR
II und des revised KSA gemäß CRR III mit Stand der Übergangsregelung für das
Jahr 2025 (50 % Output-Floor).
Gewinn- und Verlustrechnung des ersten Quartals 2023 (nach IFRS)
01.01.-3- 01.01.-3- Verän-
1.03.202- 1.03.202- de-
3 2 rung
Mio. EUR Mio. EUR %
Zinsüberschuss 222 159 40
Risikovorsorge 32 49 -35
Provisionsüberschuss 72 64 13
Abgangsergebnis 0 9
Ergebnis aus -6 6
Finanzinstrumenten fvpl
Ergebnis aus 4 -4
Sicherungszusammenhängen
Ergebnis aus at equity - 0
bewerteten Unternehmen
Verwaltungsaufwand 199 153 30
Sonstiges betriebliches 1 -2
Ergebnis
Betriebsergebnis 62 30 107
Ertragsteuern 20 11 82
Konzernergebnis 42 19 121
Nicht beherrschenden Anteilen -9 1
zurechenbares Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal Bank AG 51 18 183
zurechenbares Konzernergebnis Ergebnis je Aktie (EpS)
Eigentümern der Aareal Bank AG 51 18 183
zurechenbares
Konzernergebnis1)
davon 47 15 213
Stammaktionären
zugeordnet
davon 4 3 33
AT1-Investoren
zugeordnet
Ergebnis je Stammaktie (EUR)2) 0,78 0,25 212
Ergebnis je AT1-Anteil (EUR)3) 0,04 0,03 331) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der
Nettoverzinsung der AT1-Anleihe
2) Das Ergebnis je Stammaktie errechnet sich, indem das den Stammaktionären
der Aareal Bank AG zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt
der im Geschäftsjahr ausstehenden Stammaktien (59.857.221 Stück) dividiert
wird. Das Ergebnis je Stammaktie (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je Stammaktie.
3)Das Ergebnis je AT1-Anteil errechnet sich, indem das den AT1-Investoren
zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr
ausstehenden Anteile bezogen auf 3 EUR (rechnerisch 100.000.000 Anteile)
dividiert wird. Das Ergebnis je AT1-Anteil (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je AT1-Anteil.
Segmentergebnisse des ersten Quartals 2023 (nach IFRS)
Stru- Ban- Aareon Konso- A-
ktu- kin- lidie- a-
rier- g & rung / r-
te Di- Über- e-
Immo- gi- lei- a-
bili- tal tung l
enfi- So- B-
nan- lu- a-
zie- ti- n-
run- ons k
gen K-
o-
n-
z-
e-
r-
n
01.0- 01.01.- 01.- 01.01.- 01.01.- 01.- 01.01.- 01.01.- 0- 01.01.-
1.- - 01.- - - 01.- - - 1- -
31.0- 31.03. - 31.03. 31.03. - 31.03. 31.03. .- 31.03.
3. 2022 31.- 2022 2023 31.- 2023 2022 0- 2022
2023 03. 03. 1-
202- 202- .-
3 2 -
3-
1-
.-
0-
3-
.
2-
0-
2-
3
Mio. EUR
Zinsüberschuss 176 150 52 12 -6 -3 0 0 2- 159
2-
2
Risikovorsorge 32 49 0 0 0 0 3- 49
2
Provisionsüber- 0 2 8 7 67 58 -3 -3 7- 64
schuss 2
Abgangsergeb- 0 9 0 9
nis
Ergebnis aus -6 6 0 0 -- 6
Finanzinstru- 6
menten fvpl
Ergebnis aus 4 -4 4 -4
Sicherungszu-
sammenhängen
Ergebnis aus 0 0 0
at equity
bewerteten
Unternehmen
Verwaltungsauf- 74 85 32 18 96 53 -3 -3 1- 153
wand1) 9-
9
Sonstiges 0 -3 0 0 1 1 0 0 1 -2
betriebliches
Ergebnis
Betriebsergeb- 68 26 28 1 -34 3 0 0 6- 30
nis 2
Ertragsteuern 15 10 9 0 -4 1 2- 11
0
Konzernergeb- 53 16 19 1 -30 2 0 0 4- 19
nis 2
Nicht 0 0 0 0 -9 1 -- 1
beherrschenden 9
Anteilen
zurechenbares
Konzernergeb-
nis
Eigentümern 53 16 19 1 -21 1 0 0 5- 18
der Aareal 1
Bank AG
zurechenbares
Konzernergeb-
nis1) Im Rahmen der regelmäßigen Überprüfung wurde die Konzernkostenverrechnung
in 2023 zwischen den Segmenten SPF und BDS an die Größe des jeweiligen
Segments angepasst.
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11.05.2023 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,
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1629349 11.05.2023 CET/CEST
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Quelle: dpa-AFX
| Name | WKN | Börse | Kurs | Datum/Zeit | Diff. | Diff. % | Geld | Brief | Erster | Schluss | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
 |
Aareal Bank | 540811 | Schweiz | 32,800 | 08.05.24 17:50:00 | -0,250 | -0,76% | 32,740 | 33,100 | 32,740 | 32,800 |
