creditshelf: Strategische Neuaufstellung

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Unternehmensrestrukturierung
creditshelf: Strategische Neuaufstellung

01.02.2024 / 21:33 CET/CEST
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CREDITSHELF: STRATEGISCHE NEUAUFSTELLUNG

  * Verschiedene strategische Verträge durch Hauptgesellschafterin Obotritia
    Capital KGaA nicht erfüllt

* Wegfall wesentlicher Grundlagen für positive Fortführungsprognose

  * Aufgrund außerplanmäßiger Abschreibungen wird die EBIT-Prognose für 2023
    verfehlt

* Strategische Neuaufstellung im Wege eines Schutzschirmverfahrens

* Operatives Geschäft wird unverändert fortgesetzt.

Frankfurt am Main, 1. Februar 2024 - creditshelf stellt sich im Rahmen eines
Schutzschirmverfahrens neu auf.

Der Vorstand der creditshelf AG ist heute nach ergebnislosen Verhandlungen
mit der Hauptgesellschafterin Obotritia Capital KGaA zu der Feststellung
gelangt, dass diese ihre vertraglichen Verpflichtungen nach Ablauf einer
Frist gegenüber creditshelf und deren wesentlichen Finanzierungsvehikeln
nicht nachkommen wird. Konkret geht es um die ausgebliebenen Zahlungen a)
einer durch die Obotritia rechtsverbindlich zugesagten und seitens
creditshelf ordnungsgemäß abgerufenen Darlehenstranche aus dem
Gesellschafterdarlehensrahmenvertrag und b) einer durch die Obotritia
rechtsverbindlich zugesagten und durch das Finanzierungsvehikel Silver
Bullet Funding DAC ordnungsgemäß abgerufenen Junior-Tranche.

Durch die beschriebenen Nichterfüllungen seitens der Hauptgesellschafterin
sieht der Vorstand die Werthaltigkeit der von der Obotritia gegebenen harten
Patronatserklärung als nicht mehr überwiegend wahrscheinlich an und darüber
hinaus wesentliche Grundlagen für creditshelfs positive Fortführungsprognose
als nicht mehr erfüllt. Durch diese Vorgänge und insbesondere die
notwendigen Abschreibungen auf das Anlagevermögen als direkte Folge des
Wegfalls der positiven Fortführungsprognose wird die EBIT-Prognose von EUR
-2 bis -1 Mio. verfehlt werden. Nach vorläufigen Zahlen liegt der Umsatz des
Geschäftsjahres 2023 mit ca. EUR 4,3 Mio. im Rahmen der Prognosespanne (EUR
4-5 Mio.), während das EBIT nach einer ersten Einschätzung ca. EUR -6,5 bis
-5,5 Mio. betragen wird.

Zur Zukunftssicherung wird creditshelf in Kürze ein Schutzschirmverfahren
gem. § 270d InsO beantragen. Nach Prüfung bietet das Schutzschirmverfahren
die beste Möglichkeit für eine rechtssichere strategische Neuaufstellung und
eine Zukunft mit neuer Gesellschafterstruktur. Die Gesellschaft befindet
sich in fortgeschrittenen Verhandlungen mit Investoren für die Fortführung
des intakten und nachweislich profitablen Geschäftsmodells.

Der operative Geschäftsbetrieb läuft unabhängig von diesen Entwicklungen
unverändert weiter. Bestehende Kreditverträge sowie das Servicing für
Bestandsinvestoren sind nicht betroffen, und creditshelf wird die hohe
Neugeschäftsnachfrage seiner mittelständischen Unternehmenskunden in
gewohnter Weise bearbeiten - schnell, digital und individuell.

Kommunikation & IR:

creditshelf Aktiengesellschaft
Alexander Plenk, CFA
Head of HR, Finance & Capital Markets
Mainzer Landstraße 33a
60329 Frankfurt
Tel.: +49 69 348 7724 10
ir@creditshelf.com
www.creditshelf.com

Über creditshelf

creditshelf ist der digitale Unternehmensfinanzierer der nächsten
Generation. Das im Jahr 2014 gegründete Unternehmen mit Sitz in Frankfurt am
Main arrangiert bankenunabhängige, flexible Finanzierungslösungen über ein
stetig wachsendes Netzwerk. creditshelf verbindet dabei komplementäre
Bedürfnisse: Während mittelständische Unternehmer unkompliziert an
attraktive Finanzierungsalternativen gelangen, können institutionelle
Investoren direkt in den deutschen Mittelstand investieren und
Kooperationspartner ihre Klienten als innovative Anbieter neuer
Kreditlösungen unterstützen. Den Kern von creditshelfs Geschäftsmodell
bilden eine einzigartige, datengestützte Risikoanalyse sowie
unbürokratische, schnelle und digitale Prozesse. Dabei kommt die gesamte
Wertschöpfungskette aus einer Hand. Über die creditshelf-Plattform läuft die
Auswahl geeigneter Kreditprojekte, die Analyse der Kreditwürdigkeit
potentieller Kreditnehmer, die Bereitstellung eines Kreditscorings sowie das
risikoadäquate Pricing. Für diese Dienstleistungen erhält creditshelf sowohl
von den Kreditnehmern als auch von den Investoren Gebühren.

creditshelf ist seit 2018 im Prime Standard Segment an der Frankfurter
Wertpapierbörse notiert. Die Experten des creditshelf-Teams verfügen über
jahrelange Erfahrung in der Mittelstandsfinanzierung und sind
vertrauensvoller Partner und Visionär für das Unternehmertum von morgen.


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1828603 01.02.2024 CET/CEST

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Quelle: dpa-AFX