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15.05.2024 07:00:09 - EQS-News: Aareal Bank mit sehr gutem Start ins -3-
DJ EQS-News: Aareal Bank mit sehr gutem Start ins Geschäftsjahr 2024
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EQS-News: Aareal Bank AG / Schlagwort(e): Quartalsergebnis
Aareal Bank mit sehr gutem Start ins Geschäftsjahr 2024
2024-05-15 / 06:59 CET/CEST
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
Aareal Bank mit sehr gutem Start ins Geschäftsjahr 2024
. Konzernbetriebsergebnis steigt im ersten Quartal auf 103 Mio. EUR, höchstes Niveau seit 2018
. Starke Ertragskraft: Zinsüberschuss bei 254 Mio. EUR, Provisionsüberschuss wächst auf 86 Mio. EUR
. Risikovorsorge aufgrund der Herausforderungen im US-Büroimmobilienmarkt mit 83 Mio. EUR, davon 56 Mio. EUR
Management-Overlay, weiterhin auf erhöhtem Niveau
. NPL-Abbau über 500 Mio. EUR erfolgreich umgesetzt
. Harte Kernkapitalquote steigt auf 19,7 Prozent
. Adjusted EBITDA der Aareon mit 40 Mio. EUR mehr als verdoppelt
. Vorstandsvorsitzender Jochen Klösges: "Der gute Jahresauftakt zeigt erneut, wie sehr die Aareal Bank
Gruppe in den letzten Jahren ihre Ertragskraft steigern konnte. Dies ist gerade in Zeiten wie diesen wichtig. Dank
unserer hohen operativen Resilienz sind wir für die aktuellen Herausforderungen gut gewappnet."
Wiesbaden, 15. Mai 2024 - Die Aareal Bank hat im ersten Quartal 2024 ein sehr gutes Ergebnis erzielt. Das
Konzernbetriebsergebnis für das erste Quartal stieg um 66 Prozent auf 103 Mio. EUR (Q1 2023: 62 Mio. EUR) und damit auf das
höchste Niveau seit 2018. Auf die Bank entfielen rund 92 Mio. EUR des Betriebsergebnisses. Gestiegene Erträge und
geringere Kosten kompensierten dabei die weiterhin erhöhte Risikovorsorge deutlich, die mit 83 Mio. EUR im Rahmen der
Gesamtjahresplanung lag. Die Aareal Bank konnte im ersten Quartal über 500 Mio. EUR an leistungsgestörten Krediten (NPLs)
wie angekündigt abbauen. Auch die Softwaretochter Aareon entwickelte sich positiv: Die Umsatzerlöse stiegen um 31
Prozent, der Adjusted EBITDA um 115 Prozent. Darüber hinaus setzte die Aareon auch ihre M&A-Aktivitäten mit weiteren
Zukäufen erfolgreich fort.
Der Vorstandsvorsitzende Jochen Klösges erklärte: "Der gute Jahresauftakt zeigt erneut, wie sehr die Aareal Bank Gruppe
in den letzten Jahren ihre Ertragskraft steigern konnte. Dies ist gerade in Zeiten wie diesen wichtig. Dank unserer
hohen operativen Resilienz sind wir für die aktuellen Herausforderungen gut gewappnet."
Der Zinsüberschuss erhöhte sich im ersten Quartal um 14 Prozent auf 254 Mio. EUR (Q1 2023: 222 Mio. EUR). Hier wirkten sich
zum einen das gegenüber dem Vorjahresquartal gestiegene Portfoliovolumen und die guten Margen des Neugeschäfts der
vergangenen Quartale positiv aus. Zum anderen profitierte das Einlagengeschäft weiterhin vom normalisierten Zinsniveau.
Auch der Provisionsüberschuss stieg weiter an. Er erhöhte sich um 19 Prozent auf 86 Mio. EUR (Q1 2023: 72 Mio. EUR).
Ausschlaggebend dafür war insbesondere das starke Umsatzwachstum der Aareon.
Die Risikovorsorge entwickelte sich erwartungsgemäß und lag mit 83 Mio. EUR im ersten Quartal weiterhin auf einem
erhöhten Niveau (Q1 2023: 32 Mio. EUR). Darin enthalten ist ein Management Overlay in Höhe von 56 Mio. EUR, um die
anhaltenden Herausforderungen im US-Büroimmobilienmarkt frühzeitig und möglichst umfassend abzubilden. Zusammen mit der
Risikovorsorge im Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl für Bewertungsanpassungen ergab sich im ersten Quartal eine
Gesamtrisikovorsorge von 86 Mio. EUR (Q1 2023: 35 Mio. EUR).
Der Verwaltungsaufwand betrug 147 Mio. EUR und lag damit deutlich unter dem Vorjahresquartal (Q1 2023: 199 Mio. EUR). Hier
schlugen sich neben der anhaltenden Kostendisziplin auch geringere Aufwendungen für die regelmäßig im ersten Quartal
für das Gesamtjahr gebuchten Belastungen für Bankenabgabe und Einlagensicherung nieder. Zudem waren im Vorjahresquartal
hohe Investitionen der Aareon berücksichtigt. Die Cost-Income-Ratio in der Bank lag im ersten Quartal 2024 bei 32
Prozent (Q1 2023: 35 Prozent) und damit weiterhin auf einem sehr guten Niveau.
Nach Abzug von Steuern in Höhe von 30 Mio. EUR belief sich das Konzernergebnis auf 73 Mio. EUR (Q1 2023: 42 Mio. EUR).
Die Kapitalausstattung blieb auch im ersten Quartal auf einem sehr soliden Niveau. Die harte Kernkapitalquote (Basel IV
phase-in-Quote) konnte die Aareal Bank trotz der angespannten Lage im US-Büroimmobilienmarkt auf sehr komfortable 19,7
Prozent steigern (31.12.2023: 19,4 Prozent). Die Gesamtkapitalquote belief sich auf 23,7 Prozent (31.12.2023: 23,5
Prozent).
Ein Schwerpunkt der Refinanzierungsaktivitäten bildete der weitere Ausbau der Einlagen von Privatanlegern. Das Volumen
des über Plattformen generierten Geschäfts mit festverzinslichen Einlagen von Privatkunden stieg auf 3 Mrd. EUR
(31.12.2023: 2,6 Mrd. EUR). Die Einlagen stammten bislang aus Deutschland. Im ersten Quartal kamen die Niederlande und
Österreich hinzu, um die Diversifikation zu stärken. Der geografische Footprint soll künftig weiter ausgebaut werden.
Darüber hinaus begab die Bank einen Benchmark-Pfandbrief über 500 Mio. EUR.
Finanzvorstand Marc Heß erklärte: "Im ersten Quartal waren die Kapitalmärkte von hoher Volatilität geprägt. Aufgrund
unseres sehr erfolgreich ausgebauten Funding-Mixes war in diesem Marktumfeld nur ein geringes Kapitalmarkt-Funding
nötig. Die Einlagen von Privatanlegern sind inzwischen fester Bestandteil unserer Refinanzierung, diese wollen wir
künftig noch weiter diversifizieren. Auch unsere Liquiditätskennziffern liegen weiterhin auf einem sehr guten Niveau."
Entwicklung der Geschäftssegmente
Wie auf der Jahrespressekonferenz im Februar angekündigt, reduzierte die Aareal Bank im Segment Strukturierte
Immobilienfinanzierungen den Bestand an leistungsgestörten Krediten (NPLs) bei US-Büroimmobilien im ersten Quartal
planmäßig ohne weiteren Risikovorsorgebedarf. Zudem hatte sie lediglich einen neuen NPL-Fall zu verzeichnen. Per Ende
März belief sich der NPL-Bestand somit noch auf 1,1 Mrd. EUR (31.12.2023: 1,6 Mrd. EUR), die NPE-Quote ging entsprechend
auf 2,9 Prozent zurück (31.12.2023: 3,4 Prozent).
Angesichts volatiler Märkte und geringer Transaktionsvolumina zeichnete die Aareal Bank selektives Neugeschäft. Es
belief sich in den ersten drei Monaten des laufenden Geschäftsjahrs auf insgesamt 0,9 Mrd. EUR (Q1 2023: 1,1 Mrd. EUR),
davon entfielen 0,7 Mrd. EUR auf die Erstkreditvergabe, bei weiterhin guten Margen und niedrigen Beleihungsausläufen.
Das Portfoliovolumen lag zum Ende des ersten Quartals mit 32,1 Mrd. EUR über dem Vorjahresquartal, ging damit gegenüber
dem Jahresende 2023 jedoch leicht zurück (31.03.2023: 30,7 Mrd. EUR, 31.12.2023: 32,9 Mrd. EUR). Die durchschnittlichen
Beleihungsausläufe im Bestandsportfolio beliefen sich auf gute 56 Prozent, ein Ausweis für die hohe Qualität der
Finanzierungen im Kreditbuch.
Im ersten Quartal reichte die Aareal Bank zudem ihren bislang größten "grünen" Kredit in der Region Asien/Pazifik aus:
Sie finanzierte in Australien ein Hotel-Portfolio aus fünf Objekten für die Pro-Invest-Gruppe. Das Gesamtvolumen an
grünen Finanzierungen im Kreditbuch der Aareal Bank erhöhte sich per Ende März auf 5,5 Mrd. EUR.
Im Segment Banking & Digital Solutions stieg der Zinsüberschuss im ersten Quartal auf 65 Mio. EUR (Q1 2023: 52 Mio. EUR).
Grund dafür war das normalisierte Zinsniveau in Verbindung mit einem weiterhin hohen Einlagenvolumen von Kunden aus der
Wohnungs- und Energiewirtschaft. Dieses blieb auch im ersten Quartal mit 13,9 Mrd. EUR weiterhin deutlich über dem
avisierten Niveau von rund 13 Mrd. EUR.
Im ersten Quartal wurde zudem mit der Gründung eines gemeinsamen Joint Ventures, der First Financial Software GmbH, die
Basis für die langfristige Zusammenarbeit von Aareal Bank und Aareon ausgebaut und die Banking- und Software-Bereiche
der Gruppe weiter gestärkt.
Die Softwaretochter Aareon steigerte ihren Umsatz im ersten Quartal um 31 Prozent auf 108 Mio. EUR (Q1 2023: 83 Mio. EUR).
Der Anteil der wiederkehrenden Erlöse am Umsatz erhöhte sich auf 83 Prozent (Q1 2023: 75 Prozent). Der Adjusted EBITDA
hat sich im ersten Quartal auf 40 Mio. EUR mehr als verdoppelt (Q1 2023: 18 Mio. EUR). Die Aareon entwickelt sich damit
planmäßig auf dem Weg zur Erreichung ihrer Umsatz- und Gewinnziele für 2024.
Auch ihre M&A-Aktivitäten setzte die Aareon fort. Im Januar übernahm sie die Blue-Mountain Group B.V., einen
niederländischen Anbieter von Business Intelligence-Lösungen für Wohnungsbaugesellschaften, Gesundheits- und
Bildungseinrichtungen. Anfang Mai hat die Aareon eine strategische Investition in das französische PropTech Stonal
bekannt gegeben. Stonal gehört zu den führenden Datenmanagement-Plattformen für Immobilieneigentümer und -investoren in
Europa. Die kollaborative, KI-gestützte Plattform unterstützt die Entscheidungsfindung und ermöglicht unter anderem
ESG-Berichte und Investitionsplanungen. Mit beiden Aktivitäten stärkt die Aareon ihr Portfolio innerhalb der Gruppe und
bietet ihren Kunden Mehrwerte im Bereich Datenmanagement.
Ausblick
Die Aareal Bank Gruppe ist nach dem gelungenen Jahresauftakt auf gutem Weg, ihre kommunizierten Ziele zu erreichen.
Ansprechpartner für Medien:
Margarita Thiel
Telefon: +49 611 348 2306
Mobil: +49 171 206 9740
margarita.thiel@aareal-bank.com
Christian Feldbrügge
Telefon: +49 611 348 2280
Mobil: +49 171 866 7919
christian.feldbruegge@aareal-bank.com
Ansprechpartner für Investoren:
Aareal Bank AG - Investor Relations
Telefon: +49 611 348 3009
ir@aareal-bank.com
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(MORE TO FOLLOW) Dow Jones Newswires
May 15, 2024 01:00 ET (05:00 GMT)
DJ EQS-News: Aareal Bank mit sehr gutem Start ins -2-
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Über die Aareal Bank Gruppe
Die Aareal Bank Gruppe mit Hauptsitz in Wiesbaden ist ein führender internationaler Immobilienspezialist. Sie nutzt
ihre Expertise, um Trends, Herausforderungen und Chancen frühzeitig zu erkennen und für ihre Stakeholder zu nutzen. Die
Aareal Bank Gruppe bietet Finanzierungen, Software-Produkte sowie digitale Lösungen für die Immobilienbranche und
angrenzende Industrien und ist auf drei Kontinenten - in Europa, Nordamerika und Asien/Pazifik - vertreten. Die
Geschäftsstrategie der Aareal Bank Gruppe ist auf einen nachhaltigen Geschäftserfolg ausgerichtet, mit Umwelt-, Sozial-
und Governance-Aspekten als zentrale Bestandteile.
Unter der Aareal Bank AG sind die Geschäftssegmente Strukturierte Immobilienfinanzierungen, Banking & Digital Solutions
und Aareon gebündelt. Das Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen umfasst die Immobilienfinanzierungs- und
Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank Gruppe. Hier begleitet sie Kunden bei großvolumigen Investitionen in
gewerbliche Immobilien. Dabei handelt es sich vor allem um Bürogebäude, Hotels, Shoppingcenter, Logistik- und
Wohnimmobilien sowie Studierenden-Appartements. Im Geschäftssegment Banking & Digital Solutions bietet die Aareal Bank
Gruppe Unternehmen aus der Wohnungs- und Immobilienwirtschaft sowie der Energiewirtschaft als Digitalisierungspartner
umfassende Beratungsservices und Produktlösungen an und bündelt es mit klassischem Firmenkunden-Banking und
Einlagengeschäft. Die Tochtergesellschaft Aareon, Europas etablierter Anbieter von SaaS-Lösungen für die
Immobilienwirtschaft, bildet das dritte Geschäftssegment. Durch die Verbindung von Menschen, Prozessen und Immobilien
schafft Aareon ein eng vernetztes immobilienwirtschaftliches Ökosystem. Das Property Management System von Aareon
bietet Softwarelösungen, um Immobilien effizient zu verwalten und instand zu halten sowie alle Beteiligten digital
einzubinden.
Die Aareal Bank Gruppe - Wesentliche Kennzahlen
01.01.-31.03.2024 01.01.-31.03.2023
Ergebnisgrößen
Bilanz
Aufsichtsrechtliche Kennziffern^4)
Basel IV (phase-in)
Mitarbeiter 3.457 3.463
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^1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe
^2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen und Banking & Digital Solutions branchenüblich ohne Bankenabgabe und Beiträge zur Einlagensicherung
^3) Auf das Jahr hochgerechnet
^4) 31. Dezember 2023: inklusive Jahresergebnis 2023 und zeitanteiliger Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe, da keine Ausschüttung des Jahresergebnisses 2023 in 2024 erfolgt. 31. März 2024: inklusive Zwischengewinn 2024 nach Abzug der anteiligen Dividende gemäß Dividendenpolitik und zeitanteiliger Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe Die CET1-Quote gemäß dem "Higher of"-Ansatz Basel III und Basel IV (phase-in) aus der aufsichtsrechtlichen Meldung zum 31. März 2024 betrug 18,5 %, da die Aareal Bank zum 31. März 2024 bei der EZB keinen Antrag auf Gewinneinbeziehung gestellt hat.
Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der EZB für die aufsichtsrechtliche Kapitaldeckung neuer NPLs sowie ein zusätzlich freiwilliger und vorsorglicher Kapitalabzug für regulatorische Unsicherheiten aus EZB-Prüfungen wurden berücksichtigt.
Gewinn- und Verlustrechnung des ersten Quartals 2024 (nach IFRS)
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Ergebnis je Aktie (EpS)
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^1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe
^2) Das Ergebnis je Stammaktie errechnet sich, indem das den Stammaktionären der Aareal Bank AG zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr ausstehenden Stammaktien (59.857.221 Stück) dividiert wird. Das Ergebnis je Stammaktie (unverwässert) entspricht dem (verwässerten) Ergebnis je Stammaktie.
^3)Das Ergebnis je AT1-Anteil errechnet sich, indem das den AT1-Investoren zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr ausstehenden Anteile bezogen auf 3 EUR (rechnerisch 100.000.000 Anteile) dividiert wird. Das Ergebnis je AT1-Anteil (unverwässert) entspricht dem (verwässerten) Ergebnis je AT1-Anteil.
Segmentergebnisse des ersten Quartals 2024 (nach IFRS)
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finanzierungen
Mio. EUR
Finanzinstrumenten fvpl
Ergebnis aus 8 4 8 4
Sicherungszusammenhängen
Ergebnis aus at equity
bewerteten Unternehmen
Ergebnis
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(MORE TO FOLLOW) Dow Jones Newswires
May 15, 2024 01:00 ET (05:00 GMT)
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Nicht beherrschenden
Anteilen 0 0 0 0 2 -9 2 -9
zurechenbares
Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal
Bank AG zurechenbares 42 53 26 19 3 -21 0 0 71 51
Konzernergebnis
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2024-05-15 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht, übermittelt durch EQS News - ein Service der EQS Group AG. Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich. Die EQS Distributionsservices umfassen gesetzliche Meldepflichten, Corporate News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen. Medienarchiv unter https://eqs-news.com
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Paulinenstr. 15
65189 Wiesbaden
Deutschland
Ende der Mitteilung EQS News-Service
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1903107 2024-05-15 CET/CEST
Bildlink: https://eqs-cockpit.com/cgi-bin/fncls.ssp?fn=show_t_gif&application_id=1903107&application_name=news
END) Dow Jones Newswires
May 15, 2024 01:00 ET (05:00 GMT)
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EQS-News: Aareal Bank AG / Schlagwort(e): Quartalsergebnis
Aareal Bank mit sehr gutem Start ins Geschäftsjahr 2024
2024-05-15 / 06:59 CET/CEST
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
Aareal Bank mit sehr gutem Start ins Geschäftsjahr 2024
. Konzernbetriebsergebnis steigt im ersten Quartal auf 103 Mio. EUR, höchstes Niveau seit 2018
. Starke Ertragskraft: Zinsüberschuss bei 254 Mio. EUR, Provisionsüberschuss wächst auf 86 Mio. EUR
. Risikovorsorge aufgrund der Herausforderungen im US-Büroimmobilienmarkt mit 83 Mio. EUR, davon 56 Mio. EUR
Management-Overlay, weiterhin auf erhöhtem Niveau
. NPL-Abbau über 500 Mio. EUR erfolgreich umgesetzt
. Harte Kernkapitalquote steigt auf 19,7 Prozent
. Adjusted EBITDA der Aareon mit 40 Mio. EUR mehr als verdoppelt
. Vorstandsvorsitzender Jochen Klösges: "Der gute Jahresauftakt zeigt erneut, wie sehr die Aareal Bank
Gruppe in den letzten Jahren ihre Ertragskraft steigern konnte. Dies ist gerade in Zeiten wie diesen wichtig. Dank
unserer hohen operativen Resilienz sind wir für die aktuellen Herausforderungen gut gewappnet."
Wiesbaden, 15. Mai 2024 - Die Aareal Bank hat im ersten Quartal 2024 ein sehr gutes Ergebnis erzielt. Das
Konzernbetriebsergebnis für das erste Quartal stieg um 66 Prozent auf 103 Mio. EUR (Q1 2023: 62 Mio. EUR) und damit auf das
höchste Niveau seit 2018. Auf die Bank entfielen rund 92 Mio. EUR des Betriebsergebnisses. Gestiegene Erträge und
geringere Kosten kompensierten dabei die weiterhin erhöhte Risikovorsorge deutlich, die mit 83 Mio. EUR im Rahmen der
Gesamtjahresplanung lag. Die Aareal Bank konnte im ersten Quartal über 500 Mio. EUR an leistungsgestörten Krediten (NPLs)
wie angekündigt abbauen. Auch die Softwaretochter Aareon entwickelte sich positiv: Die Umsatzerlöse stiegen um 31
Prozent, der Adjusted EBITDA um 115 Prozent. Darüber hinaus setzte die Aareon auch ihre M&A-Aktivitäten mit weiteren
Zukäufen erfolgreich fort.
Der Vorstandsvorsitzende Jochen Klösges erklärte: "Der gute Jahresauftakt zeigt erneut, wie sehr die Aareal Bank Gruppe
in den letzten Jahren ihre Ertragskraft steigern konnte. Dies ist gerade in Zeiten wie diesen wichtig. Dank unserer
hohen operativen Resilienz sind wir für die aktuellen Herausforderungen gut gewappnet."
Der Zinsüberschuss erhöhte sich im ersten Quartal um 14 Prozent auf 254 Mio. EUR (Q1 2023: 222 Mio. EUR). Hier wirkten sich
zum einen das gegenüber dem Vorjahresquartal gestiegene Portfoliovolumen und die guten Margen des Neugeschäfts der
vergangenen Quartale positiv aus. Zum anderen profitierte das Einlagengeschäft weiterhin vom normalisierten Zinsniveau.
Auch der Provisionsüberschuss stieg weiter an. Er erhöhte sich um 19 Prozent auf 86 Mio. EUR (Q1 2023: 72 Mio. EUR).
Ausschlaggebend dafür war insbesondere das starke Umsatzwachstum der Aareon.
Die Risikovorsorge entwickelte sich erwartungsgemäß und lag mit 83 Mio. EUR im ersten Quartal weiterhin auf einem
erhöhten Niveau (Q1 2023: 32 Mio. EUR). Darin enthalten ist ein Management Overlay in Höhe von 56 Mio. EUR, um die
anhaltenden Herausforderungen im US-Büroimmobilienmarkt frühzeitig und möglichst umfassend abzubilden. Zusammen mit der
Risikovorsorge im Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl für Bewertungsanpassungen ergab sich im ersten Quartal eine
Gesamtrisikovorsorge von 86 Mio. EUR (Q1 2023: 35 Mio. EUR).
Der Verwaltungsaufwand betrug 147 Mio. EUR und lag damit deutlich unter dem Vorjahresquartal (Q1 2023: 199 Mio. EUR). Hier
schlugen sich neben der anhaltenden Kostendisziplin auch geringere Aufwendungen für die regelmäßig im ersten Quartal
für das Gesamtjahr gebuchten Belastungen für Bankenabgabe und Einlagensicherung nieder. Zudem waren im Vorjahresquartal
hohe Investitionen der Aareon berücksichtigt. Die Cost-Income-Ratio in der Bank lag im ersten Quartal 2024 bei 32
Prozent (Q1 2023: 35 Prozent) und damit weiterhin auf einem sehr guten Niveau.
Nach Abzug von Steuern in Höhe von 30 Mio. EUR belief sich das Konzernergebnis auf 73 Mio. EUR (Q1 2023: 42 Mio. EUR).
Die Kapitalausstattung blieb auch im ersten Quartal auf einem sehr soliden Niveau. Die harte Kernkapitalquote (Basel IV
phase-in-Quote) konnte die Aareal Bank trotz der angespannten Lage im US-Büroimmobilienmarkt auf sehr komfortable 19,7
Prozent steigern (31.12.2023: 19,4 Prozent). Die Gesamtkapitalquote belief sich auf 23,7 Prozent (31.12.2023: 23,5
Prozent).
Ein Schwerpunkt der Refinanzierungsaktivitäten bildete der weitere Ausbau der Einlagen von Privatanlegern. Das Volumen
des über Plattformen generierten Geschäfts mit festverzinslichen Einlagen von Privatkunden stieg auf 3 Mrd. EUR
(31.12.2023: 2,6 Mrd. EUR). Die Einlagen stammten bislang aus Deutschland. Im ersten Quartal kamen die Niederlande und
Österreich hinzu, um die Diversifikation zu stärken. Der geografische Footprint soll künftig weiter ausgebaut werden.
Darüber hinaus begab die Bank einen Benchmark-Pfandbrief über 500 Mio. EUR.
Finanzvorstand Marc Heß erklärte: "Im ersten Quartal waren die Kapitalmärkte von hoher Volatilität geprägt. Aufgrund
unseres sehr erfolgreich ausgebauten Funding-Mixes war in diesem Marktumfeld nur ein geringes Kapitalmarkt-Funding
nötig. Die Einlagen von Privatanlegern sind inzwischen fester Bestandteil unserer Refinanzierung, diese wollen wir
künftig noch weiter diversifizieren. Auch unsere Liquiditätskennziffern liegen weiterhin auf einem sehr guten Niveau."
Entwicklung der Geschäftssegmente
Wie auf der Jahrespressekonferenz im Februar angekündigt, reduzierte die Aareal Bank im Segment Strukturierte
Immobilienfinanzierungen den Bestand an leistungsgestörten Krediten (NPLs) bei US-Büroimmobilien im ersten Quartal
planmäßig ohne weiteren Risikovorsorgebedarf. Zudem hatte sie lediglich einen neuen NPL-Fall zu verzeichnen. Per Ende
März belief sich der NPL-Bestand somit noch auf 1,1 Mrd. EUR (31.12.2023: 1,6 Mrd. EUR), die NPE-Quote ging entsprechend
auf 2,9 Prozent zurück (31.12.2023: 3,4 Prozent).
Angesichts volatiler Märkte und geringer Transaktionsvolumina zeichnete die Aareal Bank selektives Neugeschäft. Es
belief sich in den ersten drei Monaten des laufenden Geschäftsjahrs auf insgesamt 0,9 Mrd. EUR (Q1 2023: 1,1 Mrd. EUR),
davon entfielen 0,7 Mrd. EUR auf die Erstkreditvergabe, bei weiterhin guten Margen und niedrigen Beleihungsausläufen.
Das Portfoliovolumen lag zum Ende des ersten Quartals mit 32,1 Mrd. EUR über dem Vorjahresquartal, ging damit gegenüber
dem Jahresende 2023 jedoch leicht zurück (31.03.2023: 30,7 Mrd. EUR, 31.12.2023: 32,9 Mrd. EUR). Die durchschnittlichen
Beleihungsausläufe im Bestandsportfolio beliefen sich auf gute 56 Prozent, ein Ausweis für die hohe Qualität der
Finanzierungen im Kreditbuch.
Im ersten Quartal reichte die Aareal Bank zudem ihren bislang größten "grünen" Kredit in der Region Asien/Pazifik aus:
Sie finanzierte in Australien ein Hotel-Portfolio aus fünf Objekten für die Pro-Invest-Gruppe. Das Gesamtvolumen an
grünen Finanzierungen im Kreditbuch der Aareal Bank erhöhte sich per Ende März auf 5,5 Mrd. EUR.
Im Segment Banking & Digital Solutions stieg der Zinsüberschuss im ersten Quartal auf 65 Mio. EUR (Q1 2023: 52 Mio. EUR).
Grund dafür war das normalisierte Zinsniveau in Verbindung mit einem weiterhin hohen Einlagenvolumen von Kunden aus der
Wohnungs- und Energiewirtschaft. Dieses blieb auch im ersten Quartal mit 13,9 Mrd. EUR weiterhin deutlich über dem
avisierten Niveau von rund 13 Mrd. EUR.
Im ersten Quartal wurde zudem mit der Gründung eines gemeinsamen Joint Ventures, der First Financial Software GmbH, die
Basis für die langfristige Zusammenarbeit von Aareal Bank und Aareon ausgebaut und die Banking- und Software-Bereiche
der Gruppe weiter gestärkt.
Die Softwaretochter Aareon steigerte ihren Umsatz im ersten Quartal um 31 Prozent auf 108 Mio. EUR (Q1 2023: 83 Mio. EUR).
Der Anteil der wiederkehrenden Erlöse am Umsatz erhöhte sich auf 83 Prozent (Q1 2023: 75 Prozent). Der Adjusted EBITDA
hat sich im ersten Quartal auf 40 Mio. EUR mehr als verdoppelt (Q1 2023: 18 Mio. EUR). Die Aareon entwickelt sich damit
planmäßig auf dem Weg zur Erreichung ihrer Umsatz- und Gewinnziele für 2024.
Auch ihre M&A-Aktivitäten setzte die Aareon fort. Im Januar übernahm sie die Blue-Mountain Group B.V., einen
niederländischen Anbieter von Business Intelligence-Lösungen für Wohnungsbaugesellschaften, Gesundheits- und
Bildungseinrichtungen. Anfang Mai hat die Aareon eine strategische Investition in das französische PropTech Stonal
bekannt gegeben. Stonal gehört zu den führenden Datenmanagement-Plattformen für Immobilieneigentümer und -investoren in
Europa. Die kollaborative, KI-gestützte Plattform unterstützt die Entscheidungsfindung und ermöglicht unter anderem
ESG-Berichte und Investitionsplanungen. Mit beiden Aktivitäten stärkt die Aareon ihr Portfolio innerhalb der Gruppe und
bietet ihren Kunden Mehrwerte im Bereich Datenmanagement.
Ausblick
Die Aareal Bank Gruppe ist nach dem gelungenen Jahresauftakt auf gutem Weg, ihre kommunizierten Ziele zu erreichen.
Ansprechpartner für Medien:
Margarita Thiel
Telefon: +49 611 348 2306
Mobil: +49 171 206 9740
margarita.thiel@aareal-bank.com
Christian Feldbrügge
Telefon: +49 611 348 2280
Mobil: +49 171 866 7919
christian.feldbruegge@aareal-bank.com
Ansprechpartner für Investoren:
Aareal Bank AG - Investor Relations
Telefon: +49 611 348 3009
ir@aareal-bank.com
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(MORE TO FOLLOW) Dow Jones Newswires
May 15, 2024 01:00 ET (05:00 GMT)
DJ EQS-News: Aareal Bank mit sehr gutem Start ins -2-
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Über die Aareal Bank Gruppe
Die Aareal Bank Gruppe mit Hauptsitz in Wiesbaden ist ein führender internationaler Immobilienspezialist. Sie nutzt
ihre Expertise, um Trends, Herausforderungen und Chancen frühzeitig zu erkennen und für ihre Stakeholder zu nutzen. Die
Aareal Bank Gruppe bietet Finanzierungen, Software-Produkte sowie digitale Lösungen für die Immobilienbranche und
angrenzende Industrien und ist auf drei Kontinenten - in Europa, Nordamerika und Asien/Pazifik - vertreten. Die
Geschäftsstrategie der Aareal Bank Gruppe ist auf einen nachhaltigen Geschäftserfolg ausgerichtet, mit Umwelt-, Sozial-
und Governance-Aspekten als zentrale Bestandteile.
Unter der Aareal Bank AG sind die Geschäftssegmente Strukturierte Immobilienfinanzierungen, Banking & Digital Solutions
und Aareon gebündelt. Das Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen umfasst die Immobilienfinanzierungs- und
Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank Gruppe. Hier begleitet sie Kunden bei großvolumigen Investitionen in
gewerbliche Immobilien. Dabei handelt es sich vor allem um Bürogebäude, Hotels, Shoppingcenter, Logistik- und
Wohnimmobilien sowie Studierenden-Appartements. Im Geschäftssegment Banking & Digital Solutions bietet die Aareal Bank
Gruppe Unternehmen aus der Wohnungs- und Immobilienwirtschaft sowie der Energiewirtschaft als Digitalisierungspartner
umfassende Beratungsservices und Produktlösungen an und bündelt es mit klassischem Firmenkunden-Banking und
Einlagengeschäft. Die Tochtergesellschaft Aareon, Europas etablierter Anbieter von SaaS-Lösungen für die
Immobilienwirtschaft, bildet das dritte Geschäftssegment. Durch die Verbindung von Menschen, Prozessen und Immobilien
schafft Aareon ein eng vernetztes immobilienwirtschaftliches Ökosystem. Das Property Management System von Aareon
bietet Softwarelösungen, um Immobilien effizient zu verwalten und instand zu halten sowie alle Beteiligten digital
einzubinden.
Die Aareal Bank Gruppe - Wesentliche Kennzahlen
01.01.-31.03.2024 01.01.-31.03.2023
Ergebnisgrößen
Betriebsergebnis (Mio. EUR) 103 62 Konzernergebnis (Mio. EUR) 73 42 Stammaktionären zugeordnetes Konzernergebnis (Mio. EUR)^1) 63 47 Cost Income Ratio (%)^2) 31,7 34,7 Ergebnis je Stammaktie (EUR)^1) 1,05 0,78 RoE vor Steuern (%)^1)3) 12,8 9,0 RoE nach Steuern (%)^1)3) 8,7 6,4 31.03.2024 31.12.2023
Bilanz
Immobilienfinanzierungen (Mio. EUR) 32.140 32.876 Eigenkapital (Mio. EUR) 3.385 3.300 Bilanzsumme (Mio. EUR) 47.438 46.833
Aufsichtsrechtliche Kennziffern^4)
Basel IV (phase-in)
Risikogewichtete Aktiva (Mio. EUR) 13.768 13.720 Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) 19,7 19,4 Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) 21,9 21,6 Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) 23,7 23,5
Mitarbeiter 3.457 3.463
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^1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe
^2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen und Banking & Digital Solutions branchenüblich ohne Bankenabgabe und Beiträge zur Einlagensicherung
^3) Auf das Jahr hochgerechnet
^4) 31. Dezember 2023: inklusive Jahresergebnis 2023 und zeitanteiliger Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe, da keine Ausschüttung des Jahresergebnisses 2023 in 2024 erfolgt. 31. März 2024: inklusive Zwischengewinn 2024 nach Abzug der anteiligen Dividende gemäß Dividendenpolitik und zeitanteiliger Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe Die CET1-Quote gemäß dem "Higher of"-Ansatz Basel III und Basel IV (phase-in) aus der aufsichtsrechtlichen Meldung zum 31. März 2024 betrug 18,5 %, da die Aareal Bank zum 31. März 2024 bei der EZB keinen Antrag auf Gewinneinbeziehung gestellt hat.
Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der EZB für die aufsichtsrechtliche Kapitaldeckung neuer NPLs sowie ein zusätzlich freiwilliger und vorsorglicher Kapitalabzug für regulatorische Unsicherheiten aus EZB-Prüfungen wurden berücksichtigt.
Gewinn- und Verlustrechnung des ersten Quartals 2024 (nach IFRS)
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01.01.-31.03.2024 01.01.-31.03.2023 Veränderung Mio. EUR Mio. EUR % Zinsüberschuss 254 222 14 Risikovorsorge 83 32 159 Provisionsüberschuss 86 72 19 Abgangsergebnis 3 0 Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl -18 -6 200 Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen 8 4 100 Ergebnis aus at equity bewerteten Unternehmen - - Verwaltungsaufwand 147 199 -26 Sonstiges betriebliches Ergebnis 0 1 Betriebsergebnis 103 62 66 Ertragsteuern 30 20 50 Konzernergebnis 73 42 74 Nicht beherrschenden Anteilen zurechenbares Konzernergebnis 2 -9 Eigentümern der Aareal Bank AG zurechenbares Konzernergebnis 71 51 39
Ergebnis je Aktie (EpS)
Eigentümern der Aareal Bank AG zurechenbares Konzernergebnis^1) 71 51 39 davon Stammaktionären zugeordnet 63 47 34 davon AT1-Investoren zugeordnet 8 4 100 Ergebnis je Stammaktie (EUR)^2) 1,05 0,78 35 Ergebnis je AT1-Anteil (EUR)^3) 0,08 0,04 100
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^1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe
^2) Das Ergebnis je Stammaktie errechnet sich, indem das den Stammaktionären der Aareal Bank AG zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr ausstehenden Stammaktien (59.857.221 Stück) dividiert wird. Das Ergebnis je Stammaktie (unverwässert) entspricht dem (verwässerten) Ergebnis je Stammaktie.
^3)Das Ergebnis je AT1-Anteil errechnet sich, indem das den AT1-Investoren zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr ausstehenden Anteile bezogen auf 3 EUR (rechnerisch 100.000.000 Anteile) dividiert wird. Das Ergebnis je AT1-Anteil (unverwässert) entspricht dem (verwässerten) Ergebnis je AT1-Anteil.
Segmentergebnisse des ersten Quartals 2024 (nach IFRS)
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Strukturierte Banking & Digital Konsolidierung / Aareal Bank Immobilien- Solutions Aareon Überleitung Konzern
finanzierungen
01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 31.03. 31.03. 31.03. 31.03. 31.03. 31.03. 31.03. 31.03. 31.03. 31.03. 2024 2023 2024 2023 2024 2023 2024 2023 2024 2023
Mio. EUR
Zinsüberschuss 203 176 65 52 -14 -6 0 0 254 222 Risikovorsorge 83 32 0 0 0 0 83 32 Provisionsüberschuss -1 0 -1 8 90 67 -2 -3 86 72 Abgangsergebnis 3 0 3 0 Ergebnis aus -17 -6 -1 0 0 -18 -6
Finanzinstrumenten fvpl
Ergebnis aus 8 4 8 4
Sicherungszusammenhängen
Ergebnis aus at equity
bewerteten Unternehmen
Verwaltungsaufwand 59 74 24 32 66 96 -2 -3 147 199 Sonstiges betriebliches 0 0 -1 0 1 1 0 0 0 1
Ergebnis
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(MORE TO FOLLOW) Dow Jones Newswires
May 15, 2024 01:00 ET (05:00 GMT)
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Betriebsergebnis 54 68 38 28 11 -34 0 0 103 62 Ertragsteuern 12 15 12 9 6 -4 30 20 Konzernergebnis 42 53 26 19 5 -30 0 0 73 42
Nicht beherrschenden
Anteilen 0 0 0 0 2 -9 2 -9
zurechenbares
Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal
Bank AG zurechenbares 42 53 26 19 3 -21 0 0 71 51
Konzernergebnis
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2024-05-15 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht, übermittelt durch EQS News - ein Service der EQS Group AG. Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich. Die EQS Distributionsservices umfassen gesetzliche Meldepflichten, Corporate News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen. Medienarchiv unter https://eqs-news.com
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Sprache: Deutsch Unternehmen: Aareal Bank AG
Paulinenstr. 15
65189 Wiesbaden
Deutschland
Telefon: +49 (0)611 348 - 0 Fax: +49 (0)611 348 - 2332 E-Mail: aareal@aareal-bank.com Internet: www.aareal-bank.com ISIN: DE000A37FT90 WKN: A37FT9 Börsen: Freiverkehr in Hamburg, Hannover; Stockholm EQS News ID: 1903107
Ende der Mitteilung EQS News-Service
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1903107 2024-05-15 CET/CEST
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END) Dow Jones Newswires
May 15, 2024 01:00 ET (05:00 GMT)
| Name | WKN | Börse | Kurs | Datum/Zeit | Diff. | Diff. % | Geld | Brief | Erster | Schluss | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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AAREAL BANK AG NA O.N. | A37FT9 | Hamburg | 35,000 | 14.06.24 15:08:40 | +0,200 | +0,57% | 0,000 | 0,000 | 34,600 | 34,800 |
